涉13宗罪!银保监会对中信银行开出千万级罚单

来源:青岛资讯网    作者:青岛人    人气:    发布时间:2019-08-10 14:28:49    
中国保险监督管理委员会的网站9日宣布了两起罚款。处罚是中信银行和中国邮政储蓄银行。罚款超过2363万元。其中,中信银行未按企业标准化标准将企业划分为小微企业,并报告了13项违法违规行为,如监管数据不合理,“吃”机票人民币222,366,700元。

银监会公布的行政处罚信息显示,中信银行未提供所需声明,未在规定期限内纠正;误报或误报银行监管统计数据;没有向监管机构报告重要的信息系统运行中断事件;安全漏洞大,未能实现有效的安全控制;未按照企业标准化标准将多个企业划分为小微企业,报告监管数据不实;向关联方发放信用贷款,向关联方发放担保贷款优于其他借款人的类似贷款条件;主要关联交易未按规定审批,未向监管部门报告;贷后管理不到位,导致贷款资金被挪用;房地产开发贷款以流动资金贷款的名义发行;它包含在房地产开发贷款账户中;对同一银行机构的投资与非保证理财产品的风险权重并不矛盾;购买非保证理财产品可以提前签订赎回协议,风险加权资产不准确计量;资产支持证券业务未按规定提供风险加权资产违法违规事项,银华保监会决定没收违法所得3366.77万元,罚款2190万元,共2223.6677百万。

此外,中国邮政储蓄银行未能满足代理业务代理的监管要求;劳务派遣工作人员违反规则作为综合出纳员;员工信息管理不到位;未能开展审计工作等四项违法行为,中国银行罚款140万元。

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责任编辑:青岛人