兴业银行杭州分行三级联动成功拦截止付涉案资金145万元

来源:青岛资讯网    作者:青岛人    人气:    发布时间:2019-04-13 09:20:25    

近来,兴业银行杭州分行收到了一封来自杭州市公安局反欺诈中心的感谢信,信中感谢该行帮忙警方成功止付涉案资金145万元,为杭城企业拯救了严重经济丢失,对该行打防击处理电青岛资讯网络新式违法犯罪作业给予高度赞扬。

兴业银行杭州分行为何能得到如此荣誉?本来在一周之前,兴业银行杭州分行的防欺诈应急处置流程饱尝住了一次实战检测。事情的经过是这样的:

2019年3月21日上午,杭州公安局反欺诈中心接到事建议某某报警称:其地点公司在与河北某汽车贸易有限公司的事务交游中上圈套巨额资金。反欺诈中心当即电话联络兴业银行反欺诈联络人郭路,并经过电子途径送达《帮忙快速查冻涉案银行帐户告诉书》,要求兴业银行帮忙紧迫要求对在本兴业银行厦门分行开户的两位陈姓客户的帐户做帮忙查询和紧迫止付冻住,并下发了告诉书。

依据以往经历,欺诈资金往往会在多个账户间快速划转,经过跨行转账、跨地区转账,选用涣散资金的方法化整为零或经过ATM取现等方法使资金流出银行账户,给公安部分机关追寻资金去向形成困难,经过涣散资金的方法化整为零或经过ATM取现等方法使资金流出银行账户,导致资金终究无法追回,形成受害人的资金丢失,也或许对银行形成名誉危险,所以有必要快速对涉案资金进行操控。

但由于涉案两个账户开户行均为兴业银行厦门分行,杭州分行没有权限对账户进行冻住的权限,而处理跨省帮忙冻住需求经过层层批阅,耗时较长,在批阅期间有极大或许资金现已出账。

事出紧迫,杭州分行若不能及时处理会对该企业客户的资金安全形成要挟。杭州处理部收到告诉书后当即打开举动,一方面反诈联络员郭路与中心对接,发动跨省帮忙冻住流程;另一方面由绿色通道经办员厉蕾蕾当即对账户进行洗钱反常行为排查,发现该客户当日买卖状况与其平常买卖形式存在差异,买卖量反常扩大,资金快进快出,账户过渡资金的性质显着且账户余额直接来源于报案人汇入资金,经剖析买卖状况能与告诉书匹配,确有运用我行账户过渡欺诈资金的嫌疑。反欺诈联络员郭路当即将对账户的剖析状况向上级级相关部分做了报告,得到上级领导的高度重视,赞同就该账户履行紧迫止付,保证资金安全。随即杭州处理部作业中心对两账户进行了“未核对”处理,完结对账户的暂时止付,成功防备了涉案资金流出,并向反欺诈中心供给了买卖流水明细。杭州分行运营处理部联络员将此事向厦门分行运营处理部做了危险提示,杭州分行办公室经过总行行政捍卫部将《帮忙快速查冻涉案银行帐户告诉书》转发厦门分行安全捍卫部分,要求全力帮忙警方对上述两个涉案帐户进行监控,避免涉案资金被划转。正是在总分行三级联动的有力保证下,得到厦门分行的活跃合作,并在3月23日客户到厦门分行柜面处理取款时厦门分行及时向杭州分行反应了两个涉案客户客户到柜面处理取款的状况,再次成功阻挠了资金的流出。

兴业银行杭州分行处理部在受理该起跨省追讨欺诈资金的进程中,在5分钟内供给客户买卖流水,向公安部分供给了资金注入下一级卡的重要信息,在7分钟内做出开始反应;在18分钟内完结应急流程,成功截留反常资金,为后继账户冻住等作业争取了时刻;在5分钟内供给客户买卖流水,向公安部分供给了资金注入下一级卡的重要信息;总分行三级联动,在暂时冻住期满后能阻挠客户取现,再次堵截了资金流出。快速决断的处理进程表现了我行职工杰出的工作素质和过硬的事务技术。

本次事情快速有用应对,为客户拯救严重经济丢失,是兴业银行杭州处理部分行在职责规模之内,为社会安全安稳做出的活跃奉献,充分表现了兴业银行急大众之所急的社会职责担任。

在此也提示广阔企业和个人客户,为了保证本身资金安全,,要把握电青岛资讯网络新式违法犯罪典型方法及应对办法、转账汇款注意事项,强化企业和个人金融信息维护意识。妥善维护身份信息、账户信息、金融买卖信息等,保证企业和个人的金融信息等隐私信息不受损害。

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责任编辑:青岛人